Phòng, chống rửa tiền và định danh khách hàng
Vì sao KBMC hỏi giấy tờ
Doanh nghiệp kinh doanh kim loại quý và đá quý có nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Hỏi giấy tờ không có nghĩa KBMC nghi ngờ khách; đây là thủ tục chung áp dụng như nhau với mọi người, bảo vệ chính khách hàng khỏi rủi ro mua phải tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp.
Các ngưỡng
| Ngưỡng | Áp dụng | Căn cứ |
|---|---|---|
| Từ 5 triệu đồng mỗi người mỗi ngày | KBMC trả tiền mua lại bằng chuyển khoản vào tài khoản đứng tên người bán | Quy định về chứng từ thanh toán khi mua hàng của cá nhân |
| Từ 20 triệu đồng mỗi khách mỗi ngày | Khách thanh toán qua tài khoản, không dùng tiền mặt | Nghị định 232/2025/NĐ-CP |
| Từ 50 triệu đồng mỗi khách mỗi ngày | Định danh khách hàng: số định danh 12 số, giấy tờ tùy thân | Ngưỡng nội bộ của KBMC |
| Mọi giao dịch mua lại | Định danh người bán | Ngưỡng nội bộ của KBMC |
| Từ 400 triệu đồng | KBMC báo cáo giao dịch giá trị lớn tới cơ quan có thẩm quyền | Quyết định 11/2023/QĐ-TTg |
Các giao dịch cùng khách trong một ngày được cộng dồn để xác định ngưỡng.
Giao dịch KBMC từ chối
- Khách không cung cấp hoặc cung cấp thông tin định danh không đúng.
- Thanh toán từ tài khoản của người khác với giao dịch từ 20 triệu đồng.
- Tách nhỏ giao dịch để tránh ngưỡng.
- Người bán không chứng minh được quyền sở hữu khi có dấu hiệu bất thường.
Bảo vệ thông tin
Thông tin định danh chỉ dùng cho nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền và lưu trữ theo Chính sách bảo vệ dữ liệu cá nhân. Nhân viên được đào tạo về phòng, chống rửa tiền trước khi được giao dịch.